In un contesto economico finanziario molto incerto è necessario affidarsi ad un consulente assicurativo esperto che sappia guidarci per evitare il rischio di possibili perdite e per consigliarci le giuste opportunità di investimento.
A inizio 2023, le economie occidentali si trovavano ad affrontare due sfide principali: l’inflazione in aumento e l’aumento dei tassi d’interesse. Poi, nel corso dell’anno, si è assistito a una riduzione dell’inflazione sia in Italia che nell’Eurozona e la Banca Centrale Europea (BCE) ha risposto all’evoluzione della situazione iniziando ad allentare la stretta monetaria, prefigurando la possibilità di un taglio dei tassi d’interesse.
Per il 2024, questo cambiamento potrebbe rendere nuovamente interessante il tradizionale portafoglio 60/40, che prevede una combinazione del 60% di asset azionari e del 40% di asset obbligazionari.
Indipendentemente dalla configurazione finale di questo modello di allocazione, sembra che l’anno possa segnare una svolta per gli investitori che potrebbero rivalutare positivamente la loro allocazione in strumenti a reddito fisso.
L’espressione “reddito fisso” si riferisce a soluzioni d’investimento, come le obbligazioni, che offrono rendimenti stabili nel tempo.
Nel 2024, una delle grandi opportunità per rafforzare questa componente di portafoglio potrebbero essere le obbligazioni societarie a breve termine.
Tuttavia, è importante sottolineare che queste opportunità potrebbero presentarsi soprattutto all’interno di fondi diversificati e gestiti in modo professionale.
Le obbligazioni societarie a breve termine possono offrire vantaggi significativi agli investitori.
– In primo luogo, hanno un periodo di maturità più breve il che significa che i detentori riceveranno i loro capitali entro un periodo relativamente breve. Questo aspetto può essere particolarmente attraente in un contesto di incertezza economica in quanto fornisce maggiore flessibilità agli investitori nel gestire i propri portafogli.
– Un altro importante vantaggio, sempre correlato alla scadenza breve, è la loro capacità di generare reddito con un rischio relativamente basso.
È fondamentale, tuttavia, sottolineare che la diversificazione rimane la strategia chiave, pertanto, la scelta di obbligazioni societarie a breve termine dovrebbe essere considerata all’interno di una strategia di investimento più ampia e ben ponderata.
Nel contesto dell’investimento azionario, il 2024 potrebbe offrire opportunità interessanti grazie alle varie elezioni governative in programma, tra cui quelle negli Stati Uniti.
Le elezioni possono influenzare i mercati finanziari, creando nuove dinamiche e offrendo spunti per gli investitori attenti alle opportunità.
Monitorare attentamente gli sviluppi politici e adattare le strategie di investimento potrebbe essere cruciale per sfruttare al meglio le opportunità che il 2024 potrebbe presentare.
In conclusione, nonostante le sfide iniziali legate all’inflazione e all’aumento dei tassi d’interesse, il 2024 si prospetta come un anno in cui gli investitori potrebbero riconsiderare le proprie strategie. Le obbligazioni societarie a breve termine potrebbero emergere come una grande opportunità per rafforzare la componente di reddito fisso dei portafogli, mentre le elezioni governative potrebbero influenzare positivamente i mercati azionari.
Come sempre, farsi affiancare da un consulente rimane fondamentale per affrontare le incertezze e sfruttare al meglio le opportunità di investimento.
