Perché i dati sono fondamentali per qualsiasi rapporto di consulenza

Analizzare il problema dei dati è fondamentale per capire perché per ogni consulenza, per dirsi tale, presuppone l’utilizzo di dati trasparenti forniti dal cliente.

La normativa Mifid2 ha messo alla luce come sia importante – e anzi fondamentale – per ottenere una consulenza di natura patrimoniale con il massimo della professionalità che il consulente abbia a propria disposizione i dati aggiornati del cliente tramite l’intervista Mifid2. Con la conoscenza di queste informazioni, infatti, il consulente può avere un quadro dettagliato della situazione patrimoniale del cliente e attivarsi per fornire una consulenza a 360 gradi, capace di rispondere realmente alle esigenze del cliente e della Sua famiglia.

Ancora molta gente è restìa nel concedere i propri dati al proprio consulente finanziario/assicurativo, mentre facilmente concede tutto alle piattaforme social o di e-commerce: questo evidenzia come le persone non abbiano capito come sia di estrema importanza e nel loro interesse avere un rapporto di massima trasparenza con il proprio consulente.

Insomma, il medico per poterci dare la migliore terapia ha bisogno di analizzare la nostra cartella clinica e invece il nostro consulente finanziario dovrebbe agire alla ceca?

Se analizziamo correttamente il problema, capiamo come sia fondamentale per ogni tipologia di consulenza la trasparenza ed evidentemente questo porterà in futuro anche alla profilazione dei servizi finanziari con l’aiuto dell’intelligenza artificiale, come già avviene nelle principali piattaforme e-commerce. Anche in questo caso accettiamo la profilazione in questi siti e non accettiamo un’analisi professionale di un consulente finanziario nell’interesse del nostro patrimonio?

Dal mio punto di vista, non possiamo assimilare troppo la consulenza finanziaria con la consulenza finanziaria se non fosse altro per la differenza di contenuti e di importanza per il nostro futuro, ma dobbiamo dare la possibilità, tramite i nostri dati, ai consulenti della finanza di fare un’analisi approfondita della nostra situazione patrimoniale e finanziaria, per poterci dare una pianificazione finanziaria che ci permetta di avere i migliori risultati in base alla nostra specifica esigenza.

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