Negli ultimi anni si parla sempre di più di robo-advisor e di portafogli che nascono tramite l’utilizzo dell’intelligenza artificiale. Con il suddetto termine si vuole indicare un tipo di consulente finanziario che fornisce assistenza e consigli online, con un intervento umano minimo, basandosi fondamentalmente su formule matematiche o algoritmi. Molti dei portafogli creati grazie all’aiuto
Vorrei oggi fare il punto sul concetto di pianificazione olistica del progetto di vita, con qualche precisazione circa il suo valore aggiunto per il cliente. Quando si parla di programmazione, il consulente finanziario può suggerire al cliente di considerare esclusivamente la pianificazione del portafoglio finanziario oppure consigliare di analizzare l’intero progetto di vita del cliente
Al di là delle considerazioni politiche ritengo fondamentale compiere un’incursione nell’educazione finanziaria della popolazione: l’argomento non è ormai più procrastinabile! Siamo purtroppo dietro Togo e Zambia, al 63° posto nel mondo; da noi la cultura finanziaria continua ad essere snobbata da Scuola e Stato, ma avere cultura finanziaria vuol dire iniziare a gestire meglio i
Nell’augurarVi delle buone vacanze vorrei consigliarVi una lettura estiva estremamente interessante: “Perché gestiamo male i nostri risparmi” di Paolo Legrenzi edito da Il Mulino. Il testo riflette in maniera approfondita e con esempi molto efficaci su come non siamo in grado di gestire i nostri risparmi e non siamo capaci di effettuare una buona e
Ultimamente capita spesso di trovarmi a discutere con alcuni Clienti che si interfacciano abitualmente con 3/4 interlocutori (ad esempio banche, assicurazioni, posta, ecc.) e la prima domanda che pongo loro è: perché? E quasi sempre la risposta del cliente è: per diversificare. In realtà, salvo rari casi, il risultato di una situazione di questo genere
Le recenti normative in ambito economico-finanziario stanno contribuendo ad attribuire un ruolo sempre più di rilievo alle figure del consulente finanziario ed assicurativo. In particolare ricordo che sono entrate in vigore la direttiva Mifid 2 (Markets in Financial Instruments Directive), che è andata a sostituire dal gennaio di quest’anno la precedente normativa in vigore dal
Come preannunciato, mi trovo in questi giorni a partecipare ad un percorso di formazione durante il quale ho già avuto modo di confrontarmi con i gestori sulle tematiche più importanti relative in particolare all’innovazione tecnologica e ai suoi effetti nelle nostre vite. Da questi dibattiti ho raccolto alcune considerazioni: siamo nel secondo ciclo più lungo
Nei giorni scorsi in una importante catena americana di fast food sono stati allontanati dai gestori del negozio due afroamericani che erano in attesa di una terza persona. L’azienda è stata accusata di comportamenti razzisti e immediatamente sono arrivate le scuse ufficiali per la gaffe, tanto che nei prossimi giorni l’azienda chiuderà tutta una serie
Partiamo da un primo confronto tra lo stato sociale di ieri e quello attuale, in particolare: Stato sociale di ieri Stato sociale di oggi 1) Pensioni 80/90% ultimo retribuzione. 1) Pensioni 40/50% ultima retribuzione. 2) Sanità totale copertura. 2) Sanità 60 miliardi spesi dalle famiglie. 3) In media tre figli a famiglia. 3) Uno, massimo due figli a famiglia.
In questi giorni sto riflettendo molto sulla mancanza di programmazione finanziaria tipica degli Italiani e vorrei in particolare farvi riflettere su un aspetto per il quale è fondamentale pianificare: la demografia. Stiamo ormai correndo a passi spediti verso una società dove la fascia preponderante di popolazione sarà ultrasessantacinquenne, il che implica una serie di considerazioni
